Warum in die kundenorientierte Finanzberatung investieren?

Wir sind der Meinung, dass jede ratsuchende Person das Recht hat, nach seinen persönlichen Träumen, Wünschen und Zielen finanziell beraten zu werden und nicht, wie es leider immer noch oft der Fall ist, nach den Verkaufsvorgaben des Anbieters. Diese Veränderung kann jedoch nur geschehen, wenn die heute gängige produktorientierte Beratung auf eine kundenorientierte Beratung umgestellt wird. Dazu sollte das vorherrschende Entschädigungsmodell so geändert werden, dass das System nicht jene Mitarbeitenden mit einem zusätzlichen Bonus belohnt, die am meisten Produkte verkaufen, sondern jene, welche die Kunden aufgrund deren Bedürfnissen unabhängig und neutral beraten.

1. Langfristig erhöht das die Kundenbindung und davon profitieren die Kundinnen und Kunden wie auch die Berater. Basis dieses notwendigen Beratungs-Paradigmenwechsels ist ein individueller Finanzplan für jede Kundin und jeden Kunden. Entlang dieser Planung werden allfällige unvorhergesehene Ereignisse, welche die finanzielle Ausgangslage verändern, neu bewertet, eventuell erforderliche Anpassungen vorgenommen und die ursprünglichen Ziele gemeinsam weiter verfolgt.
2. Die grösste Sorge der Schweizer Bevölkerung ist die Altersvorsorge und deren Entwicklung. Deshalb ist es wichtig, dass sämtliche vom Berater empfohlenen Massnahmen, Anlagen und Produkte nach dem „Safe-Pension-Prinzip“ ausgewählt werden, d.h. keiner der empfohlenen Schritte darf die Altersvorsorge der ratsuchenden Person gefährden. Ein individueller Finanzplan bildet auch hier den Grundstein dafür.
3. Das Internet bietet den Suchenden auch in Fragen zur Vorsorge und Pension ein immenses Angebot an möglichen Massnahmen und Produkten für die persönliche Planung. Nur fehlt vielen hierzu die notwendige Grundausbildung, ihre eigene finanzielle Situation mit allen Auswirkungen einzuschätzen. Sie benötigen ein professionelles Finanzcoaching mit Hilfe eines Planes.

Deshalb entwickelt sich die VVK Gruppe in den kommenden Jahren zu einem Gesamtanbieter für Fragen rund um Finanzen, Vorsorge und Pension. Dabei stellt sie die höchsten Grundsätze einer ethisch-moralischen Zusammenarbeit auch im Bereich der Finanzberatung in den Vordergrund.

• Die VVK AG berät seit rund 25 Jahren jede Kundin und jeden Kunden mit einem bedürfnisorientierten, massgeschneiderten Finanzplan. Basierend darauf werden die Kunden ein Leben lang durch alle Lebensereignisse betreut.
• Die VVK Zentrum für Finanzcoaching AG sucht attraktive Anlagen und nachhaltige Produkte. Ebenso ist sie aktiv in der Ausbildung und dem Coaching von Mitbewerbern sowie Kundinnen und Kunden in der Anwendung und Umsetzung der durch die Planung vorgegebenen notwendigen Schritte.
• Die FinConTec AG verfügt als einziges FinTech Unternehmen über eine digitalisierte Finanzberatungs-Software, die den Kundinnen und Kunden mittels eines einfach zu erstellenden, verständlichen Finanzplanes hilft, ihre persönliche Situation zu verstehen und damit dem Finanzberater auf Augenhöhe zu begegnen.

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