Die Basis für jede zukünftige finanzielle Entscheidung
Mit einem VVK Lebens- und Vorsorgeplan, wissen Sie, …
… ob und wann Sie vorzeitig in die Pension gehen können.
… ob Ihre Familie abgesichert ist.
… dass Sie optimal besteuert werden.
… ob Sie das Pensionskassengeld als Rente oder Kapital beziehen sollen.
… wie und wann Ihre Anlagen ausbezahlt werden.
… wieviel Geld Sie bei einer Optimierung sparen.
Das gibt Sicherheit und Vertrauen, über Jahre.
Ihr Lebens- und Vorsorgeplan – Ihr massgeschneidertes Einzelstück – verbindet Ihre Vorstellungen und finanziellen Verhältnisse mit unserer Erfahrung aus tausenden von Beratungsgesprächen der letzten 25 Jahre mit zufriedenen Mitgliedern unserer Partnerverbände. Damit erhalten auch Sie den Überblick über Ihre Vermögenssituation, Risikoeinstellung sowie Spar- und Anlagemöglichkeiten.
Vorsorgeanalyse – von Beginn an richtig Vorsorgen
Dieser VVK Lebens- und Vorsorgeplan und dient den Menschen nach Eintritt ins Erwerbsleben bis etwa Alter 40 zum besseren Verständnis ihrer finanziellen Situation und ist der Beginn einer abgesicherten Altersvorsorge. Sie erhalten eine Risikoanalyse der Familie und bei Lücken kann man die notwendige Absicherung der beteiligten Personen einfach und korrekt berechnen. Diese Analyse wird bei jeder Versicherungsberatung, bei jeder damit verbundenen Anlageberatung sowie bei jeder Risikoänderung eingesetzt.
Pensionsvorbereitung – Ihre Vorsorgesituation kennen und den Weg in die Pensionierung vorbereiten
Dieser VVK Lebens- und Vorsorgeplan lohnt sich etwa ab Alter 40 und dient vor allem zur Optimierung des geplanten Pensionierungsalters und der Steuerersparnis. Sie erhalten eine Steueroptimierung mit meist hoher Steuerersparnis (im Durchschnitt mehrere zehntausend Franken), eine Optimierung der Pensionskassensituation mit Nachzahlungen und/oder Kapitalbezügen, eine Überprüfung der Absicherung der beteiligten Personen und eine optimierte Vorsorgeplanung über alle 3 Säulen des Schweizer Sozialversicherungssystems.
Pensionsbegleitung – entspannt die Pension geniessen
Dieser VVK Lebens- und Vorsorgeplan dient den Menschen nach Eintritt in die Pension für eine finanzielle Optimierung des letzten Lebensabschnittes. Sie bietet eine detaillierte Vermögensübersicht, zeigt die Veränderungen des Haushaltsbudgets in dieser Phase, wenn notwendig, eine Übersicht über den geplanten Vermögensverzehr, der Vermögensoptimierung, der steueroptimierten Nachlassplanung sowie der lebenslangen Begleitung durch einen von Ihnen Bevollmächtigten (Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament, Ehevertrag etc). Auch die Risikoszenarien bei einem Vorversterben des Partners und dessen Auswirkungen, wie z.B. Tragbarkeit der Liegenschaft, betreutes Wohnen, Aufwand der Pflegeleistungen etc. können hier geplant werden.